本文摘要：12人查禁业，48家银行罚，5026万元罚款：5月银行机构惩处一览　　来源：中国银行保险报　　惩处　　据银保监会官网公布的信息统计资料，5月1日至5月31日，银保监会及各级派出机构针对银行机构及涉及责任人共计公布147张行政处罚决定书，较上月增加110张。

12人查禁业，48家银行罚，5026万元罚款：5月银行机构惩处一览　　来源：中国银行保险报　　惩处　　据银保监会官网公布的信息统计资料，5月1日至5月31日，银保监会及各级派出机构针对银行机构及涉及责任人共计公布147张行政处罚决定书，较上月增加110张。其中，银保监会公布9张，各级派出机构公布138张。

罚款金额总计5026万元，较上月增加752万元。其中，银保监会罚款1970万元，各级派出机构罚款3056万元。　　此外，有2名涉及责任人被禁令终生专门从事银行业工作，有10名涉及责任人被禁令专门从事银行业工作3-10年，有6名涉及责任人被中止高管供职资格2-5年。　　惩处　　5月份，银保监会针对8家银行机构公布9张行政处罚决定书，总计罚款1970万元。

　　5月份，银保监会49个各级派出机构对涉及银行机构及个人展开了惩处。从行政处罚决定书的公布数量来看，9个银保监局公布45张，40个银保监分局公布93张。

从罚款金额来看，9个银保监局罚款850万元，40个银保监分局罚款2206万元。　　在银保监局方面，辽宁以17张行政处罚决定书分列在第一，天津、安徽以7张、5张排在二三位。辽宁以265万元罚款分列在第一，天津、黑龙江以195万元、110万元位列二三位。

　　在银保监分局方面，苏州、龙岩以7张行政处罚决定书位列前两位，赣州以6张排在第三位。苏州以195万元罚款分列在第一，舟山、三明以188万元、145万元位列二三位。　　5月份，银保监会及其派出机构对48家银行（不含分支机构）和涉及责任人展开了惩处。　　明确来看：　　农业发展银行合计被罚款75万元。

　　农业发展银行及分支机构因不存在并未严苛实施“实贷实付”原则，部分贷款资金逗留借款人账户，贷后检查不做到，并未及时向监管部门上报案件（风险）信息等问题被惩处。　　农业银行、工商银行和建设银行以525万元、470万元和430万元的罚款分列在国有大行前三。　　6家国有大行及分支机构被惩处的原因主要有：监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据上报不存在违法违规行为，个人消费贷款业务及员工不道德管理相当严重违背谨慎经营规则，房地产开发贷款管理相当严重不审慎，信贷资金被侵吞于出售财经，授信管理不做到，违规对贷款客户缴纳质价相符的企业经营管理顾问费，内控制度继续执行相当严重违背谨慎经营规则等。

　　殷丽丽利用职务便捷挪用资金，对建设银行银川火车站分行内控制度继续执行相当严重违背谨慎经营规则分担必要责任，被宁夏银保监局禁令终生专门从事银行业工作。　　张红对建设银行银川火车站分行内控制度继续执行相当严重违背谨慎经营规则分担必要责任，被宁夏银保监局禁令专门从事银行业工作3年。　　魏阳光对建设银行哈尔滨河松分行前台业务管理不做到、员工不道德排查不做到胜管理责任，被黑龙江银保监局禁令专门从事银行业工作5年。　　光大银行、中信银行和兴业银行以255万元、240万元和80万元的罚款分列在股份制银行前三。

　　5家股份制银行及分支机构被惩处的原因主要有：监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据上报不存在违法违规行为，贷款改以结构性存款，票据资金转存保证金后滑动申请人银行承兑汇票，个人消费贷款及个人经营性贷款信贷资金并未按誓约用途用于等。　　朱华对浦发银行南京支行财务管理违法违规胜必要责任，被江苏银保监局禁令专门从事银行业工作10年。　　柳州银行、阜新银行和福建海峡银行以85万元、75万元和50万元的罚款分列在城商行前三。　　8家城商行被惩处的原因主要有：以贷转存虚增存款，贷款管理不做到，违规派发流动资金贷款，个人贷款资金违规流向股市，贷款管理不审慎，造成贷款构成风险，违规处理信贷资产，发放贷款用作偿还债务企业欠息，贷款“三坎”不做到，相当严重违背谨慎性经营规则等。

　　陈春煌对海峡银行龙岩支行内控管理不做到负起必要责任，被福建龙岩银保监分局禁令专门从事银行业工作10年。林杰对海峡银行龙岩支行内控管理不做到负起必要责任，被福建龙岩银保监分局禁令专门从事银行业工作7年。

张孝娟、潘茹、李崑、曾荣对海峡银行龙岩支行内控管理不做到负起必要责任，被福建龙岩银保监分局分别禁令专门从事银行业工作5年。　　江西会昌农商行、浙江舟山定海海洋农商行和江苏泗阳农商行以75万元、75万元和70万元的罚款分列在农商行前三。

　　19家农商行及分支机构被惩处的原因主要有：贷款“三坎”不做到，贷款风险分类不精确，向房地产开发企业派发流动资金贷款，向不符合条件的固定资产项目发放贷款，新的发放贷款办理不审慎，贷款派发后较慢出险，员工利用银行账户过渡性、归集资金等。　　贺剑对江苏泗洪农商行贷款“三坎”不做到、员工借出客户贷款资金胜必要经办责任，被江苏宿迁银保监分局禁令终生专门从事银行业工作。　　5月份，有4家农信社被惩处。

尤溪县农村信用合作联社以140万元罚款分列第一。　　4家农信社被惩处的原因有：贷款管理不做到，贷款调查流于形式，贷款资金违规流向房地产，授信集中度管理和排查不力，违规核销贷款，并未按监管拒绝上报案件风险信息，非同业单一客户的贷款余额与资本净额的比例突破大额风险曝露监管拒绝等。　　尚志惠鑫村镇银行、沈阳于洪永安村镇银行和太仓民生村镇银行以80万元、60万元和40万元的罚款分列在村镇银行前三。　　5家村镇银行被惩处的原因主要有：以贷还贷、以债还息，贷款五级分类不现实，贷款资金用作交还银承垫款或缴纳银承垫款利息，贷款资金用于银行承兑汇票保证金，违规向域外企业发放贷款及发给银行承兑汇票，在贷款拨备率持续未达标情况下低比例收益等。

　　倪龙对桦川融兴村镇银行贷款“三坎”不做到胜必要责任，被黑龙江佳木斯银保监分局禁令专门从事银行业工作8年。　　李传伟、李宝齐对沈阳于洪永安村镇银行涉及违法行为胜必要责任，被辽宁银保监局分别中止高管供职资格5年。张毅、杨焰、姜丰、陈玉璞对沈阳于洪永安村镇银行涉及违法行为胜必要责任，被辽宁银保监局分别中止高管供职资格2年。

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